Wachstumsfinanzierung für den Mittelstand
Die SC-Kapital unterstützt etablierte Unternehmen dabei, Wachstumschancen entschlossen zu nutzen. Wir stärken Ihr Fundament und bringen Ihre Pläne auf die Straße.
Ihr Anlass ist unsere Mission
Unternehmerisches Wachstum eröffnet neue Chancen – stellt Unternehmen aber auch vor finanzielle Herausforderungen. Ob Investitionen in neue Produktionskapazitäten, die Erschließung neuer Märkte, die Entwicklung innovativer Produkte oder die Übernahme eines Wettbewerbers: Wachstumsprojekte binden Kapital, lange bevor sie Erträge erwirtschaften.
Mit einer Beteiligungsfinanzierung schaffen Sie die notwendige Eigenkapitalbasis, um Wachstumschancen konsequent zu nutzen. Als regional verankerte Beteiligungsgesellschaft unterstützen wir mittelständische Unternehmen in Sachsen mit maßgeschneiderten Beteiligungslösungen, die klassische Bankfinanzierungen sinnvoll ergänzen und neue Finanzierungsspielräume eröffnen.
Warum Wachstum eine solide Kapitalbasis braucht
Erfolgreiche Unternehmen stehen regelmäßig vor der Frage, wie sich die nächste Entwicklungsstufe finanzieren lässt. Investitionen in Maschinen, Digitalisierung oder neue Märkte erhöhen zunächst den Kapitalbedarf, bevor sie zusätzliche Erträge erwirtschaften.
Gleichzeitig stoßen klassische Fremdfinanzierungen häufig an ihre Grenzen. Banken erwarten Eigenkapital, Sicherheiten und eine ausgewogene Kapitalstruktur. Eine Beteiligungsfinanzierung stärkt die Eigenkapitalbasis, verbessert Bonität und Rating und erleichtert dadurch den Zugang zu weiteren Finanzierungsbausteinen.
Wann ist eine Wachstumsfinanzierung sinnvoll?
Eine Beteiligung eignet sich insbesondere dann, wenn Unternehmen ihre Wettbewerbsfähigkeit ausbauen und größere Entwicklungsschritte realisieren möchten.
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Ob neue Maschinen, zusätzliche Produktionsflächen oder der Ausbau bestehender Standorte – Beteiligungskapital schafft den finanziellen Freiraum, notwendige Investitionen umzusetzen, ohne die Liquidität des Unternehmens übermäßig zu belasten.
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Neue Produkte, digitale Geschäftsmodelle oder moderne Fertigungsprozesse sichern langfristig die Wettbewerbsfähigkeit. Beteiligungskapital unterstützt Unternehmen dabei, Innovationsprojekte mit Weitblick umzusetzen und ihre Zukunftsfähigkeit nachhaltig zu stärken.
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Der Eintritt in neue Regionen oder internationale Märkte eröffnet erhebliche Wachstumspotenziale. Gleichzeitig steigen Investitionsbedarf und Finanzierungserfordernisse. Eine solide Kapitalstruktur schafft die notwendige Grundlage für eine erfolgreiche Expansion.
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Der Erwerb eines Unternehmens eröffnet neue Wachstumspotenziale – sei es durch die Erweiterung des Produktportfolios, den Zugang zu neuen Märkten oder den Ausbau bestehender Kompetenzen. Beteiligungskapital schafft die finanzielle Basis für solche Akquisitionen, stärkt die Eigenkapitalquote und erleichtert die Einbindung weiterer Finanzierungspartner. Je nach Ausgangssituation können die Übergänge zur Unternehmensnachfolge dabei fließend sein.
Welche Vorteile bietet Beteiligungskapital?
Eine Beteiligungsfinanzierung ergänzt klassische Bankdarlehen und verbessert die gesamte Finanzierungsstruktur.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
Stärkung der Eigenkapitalbasis
Verbesserung von Bonität und Unternehmensrating
Erleichterter Zugang zu weiteren Bankfinanzierungen
Keine zusätzlichen Sicherheiten für das Beteiligungskapital erforderlich
Schonung der Liquidität
Flexible Finanzierung größerer Investitionsvorhaben
Langfristig orientierter Beteiligungspartner
Keine operative Einflussnahme auf die Unternehmensführung
Unsere Finanzierungslösungen
Jedes Wachstumsvorhaben ist anders. Deshalb entwickeln wir individuelle Beteiligungsmodelle, die sich an den Zielen Ihres Unternehmens orientieren.
Je nach Finanzierungsbedarf beteiligen wir uns durch:
Stille Beteiligungen
Eine stille Beteiligung ist eine bewährte Form der Mezzanine-Finanzierung und stärkt das wirtschaftliche Eigenkapital Ihres Unternehmens, ohne die bestehenden Gesellschafterverhältnisse zu verändern. Aufgrund ihrer langfristigen Ausgestaltung und eines vertraglich vereinbarten Rangrücktritts wird sie – abhängig von der konkreten Vertragsgestaltung – häufig dem wirtschaftlichen Eigenkapital zugerechnet. Dadurch verbessert sich die Eigenkapitalbasis, was sich positiv auf Bonität, Rating und die Möglichkeiten zur Aufnahme weiterer Fremdfinanzierungen auswirken kann.
Offene Beteiligungen
Im Rahmen einer offenen Beteiligung werden wir Mitgesellschafter Ihres Unternehmens. Das eingebrachte Kapital erhöht das haftende Eigenkapital, stärkt die Kapitalstruktur und verbessert die Finanzierungsmöglichkeiten. Als langfristiger Beteiligungspartner unterstützen wir die strategische Entwicklung des Unternehmens, während die operative Verantwortung bei der Geschäftsführung verbleibt.
Individuelle Finanzierungskonzepte
Keine Wachstumsfinanzierung gleicht der anderen. Deshalb entwickeln wir individuelle Beteiligungslösungen, die sich am Investitionsvorhaben, Kapitalbedarf und den strategischen Zielen Ihres Unternehmens orientieren. Je nach Finanzierungsstruktur kombinieren wir offene und stille Beteiligungen mit weiteren Finanzierungsbausteinen zu einer maßgeschneiderten Kapitalstruktur. Abhängig von Beteiligungshöhe und Investitionsvolumen erfolgt unser Engagement entweder als Direktbeteiligung der SC-Kapital, über eine Konsortiallösung mit weiteren Partnern oder über den Wachstumsfonds Mittelstand Sachsen (WMS). So können wir Unternehmen flexibel und bedarfsgerecht begleiten.
Für welche Unternehmen eignet sich eine Beteiligung?
Wir investieren gezielt in etablierte mittelständische Unternehmen mit nachhaltigen Entwicklungsperspektiven.
Investitionskriterien
Für eine Beteiligung sollten insbesondere folgende Voraussetzungen erfüllt sein:
positive Cashflows
überzeugende Historie
professionelles Management
überzeugende, realistische Unternehmensplanung
hohe Erfolgs- und Ertragschancen; Wettbewerbsfähigkeit
tragfähiges und zukunftsorientiertes Geschäftsmodell
So läuft eine Wachstumsfinanzierung ab
Unverbindliches Erstgespräch
Kennenlernen Ihres Unternehmens und Ihrer Wachstumspläne.
1
Analyse des
Finanzierungsvorhabens
Bewertung der Investition und Entwicklung einer passenden Beteiligungsstruktur.
2
Unternehmensprüfung
(Due Diligence)
Wirtschaftliche, rechtliche und finanzielle Analyse.
3
Vertragsabschluss
Umsetzung der Finanzierung
4
Langfristige Partnerschaft
Begleitung während der Wachstumsphase.
5
Häufige Fragen zur Wachstumsfinanzierung
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Immer dann, wenn Investitionen die Eigenkapitalbasis überfordern oder klassische Bankdarlehen allein nicht ausreichen.
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Nein. Beteiligungskapital ergänzt Fremdkapital und verbessert die gesamte Finanzierungsstruktur.
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Nein. Die operative Verantwortung verbleibt vollständig bei der Geschäftsführung. Wir verstehen uns als langfristiger Finanzierungspartner.
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Unter anderem Investitionen in Maschinen, Digitalisierung, neue Standorte, Innovationen, internationale Expansion sowie Unternehmensübernahmen.
Auszug aus der Praxis: Wachstumsfinanzierungen in Sachsen
KIX Service Software GmbH
Mit einer Mischung aus offener und stiller Beteiligung investierte KIX in die Entwicklung neuer Softwareprodukte und den internationalen Vertrieb.
„Mit der Unterstützung von SC-Kapital konnten wir unsere Produktentwicklung gezielt vorantreiben und gleichzeitig den Ausbau unserer internationalen Marktpräsenz beschleunigen. Die Kombination aus offener und stiller Beteiligung hat uns die notwendige finanzielle Flexibilität für unsere Wachstumsstrategie gegeben. Dabei war SC-Kapital für uns weit mehr als ein Kapitalgeber. Im Rahmen unserer Zusammenarbeit hat das Team auch unser Open-Source-Produkt sowie das dazu passende Open-Source-Geschäftsmodell kennengelernt – ein Ansatz, der sich deutlich von klassischen Software-Geschäftsmodellen unterscheidet. Als langfristiger Finanzierungspartner hat uns das Team mit seiner Erfahrung, seinem Sparring und seinem unternehmerischen Verständnis während des gesamten Wachstumsprozesses begleitet.“
Rico Barth
Geschäftsführender Gesellschafter | KIX Service Software GmbH
in.hub GmbH
Die in.hub GmbH entwickelt Plug-&-Play-IIoT-Lösungen zur Digitalisierung industrieller Produktionsprozesse. Mit einer siebenstelligen Folgefinanzierung durch den TGFS, die SC-Kapital und die SBG treibt das Unternehmen den Ausbau seiner Plattform, neuer Services und die weitere Skalierung seines Geschäftsmodells voran.
“Mit dieser Add-on-Investition ermöglichen wir in.hub den nächsten großen Schritt – vom Hard- und Softwareanbieter hin zu einem vollständigen Ökosystem für industrielle Digitalisierung. Das Team hat gezeigt, dass es den Mittelstand, aber auch große Hersteller und Systemanbieter gleichermaßen begeistern kann.”
Sören Schuster
Geschäftsführer | TGFS
RStores
Im Zuge einer Neuordnung des Gesellschafterkreises beteiligte sich der WMS an der RStores GmbH und unterstützte damit die Unternehmensentwicklung sowie die geplante nationale und internationale Expansion. Mit 33 Stores und einer starken E-Commerce-Position zählt RStores zu den führenden Vertriebspartnern der Modemarke G-Star RAW in Deutschland.
Als Beteiligungsgesellschaft mit Sitz in Chemnitz kennen wir die Herausforderungen des sächsischen Mittelstand sehr gut. Gemeinsam entwickeln wir Finanzierungslösungen, die Unternehmen nachhaltig stärken und langfristiges Wachstum ermöglichen. Ob Investitionen, Expansion oder Unternehmensakquisition – wir schaffen die Eigenkapitalbasis für die nächste Entwicklungsstufe Ihres Unternehmens. Sie planen ein Investitions- oder Wachstumsvorhaben? Sprechen Sie mit uns – wir entwickeln gemeinsam die passende Finanzierungslösung.